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携手奋进 打造省级金融营销标杆团队

——记乐清局理财经理队伍建设

□ 陈茜茜 吴丽敏

    “让专业的人做专业的事”，在这样一种观念的引领下，2013年7月，乐清局正式成立财富中心。目前，该局已有理财经理42人，网点配备率高达233%，个人业绩网点占比已上升到71%以上。

    序时推进，完善财富中心组织架构

    理财经理队伍建设初期，乐清局为完善财富中心组织架构，于2013年6月底，开展了财富中心区域总监招聘工作，采取无领导小组讨论和结构化面试的方式面试进入初选的8位优秀理财经理，最终选拔出张勋杰为西片区域总监，詹必利为东片区域总监。

    为了管理好这支理财经理队伍，该局制定了一系列的管理制度，先后出台了《理财经理管理办法》、《区域总监管理办法》等文件，明确了财富中心相关人员及区域总监、理财经理的岗位职责、薪酬考核体系等。同时，项目组会同乐清金融局编写了“标杆团队”的建设手册，对标杆团队组织架构、岗位职责、基础管理、辅导训练、活动管理等模块进行了明确。

    此外，该局还对东、西片区的职场进行了装修，添加了投影仪、笔记本电脑、音响、会议桌等设备，营造职场的墙体氛围，及时更新业绩榜、荣誉栏、生活园地、信息栏等信息，以此激励理财经理。

    强化培训，提高理财经理工作能力

    2013年7月17日，财富中心开展了理财经理第一期网点营销骨干能力提升培训，省中邮保标杆团队项目组姚新奇、孙宇红老师为理财经理们答疑解惑，一分钟、三分钟训练、邮政企业文化简介、网沙系统工程介绍、沙龙活动方案现场实作等一系列内容丰富、实作性强的课目，提升了理财经理个人营销与策划的能力，也让他们明白了团队协作的意义。

    此后，乐清局相继举办了“新人入职理财经理培训班”、“期交产品培训班”、“理财经理能力提升班”等7期封闭式培训和各类大大小小的业务培训，让理财经理在不断的学习和进步中逐渐成长为一支思想觉悟高、服务态度好、业务技能娴熟、会营销的队伍。

    多措并举，塑造团队管理文化

    乐清局力争让团队的每一份子感受到家的温暖，不定期开展理财经理团队活动。在网沙模拟演练上，有理财经理的谋略、专业和飒爽英姿；在户外拓展中，大家打成一片，享受游戏的乐趣，放松了心情；在集体生日会上，有团队无言的关爱和“寿星”感动的眼泪……

    该局还成立财富中心编辑部，每季发行财富中心季报，供各位理财经理及网点柜员进行经验分享及学习。此外，乐清局理财经理QQ群、微信平台上也有他们交流和互动的频繁身影。财富中心第一时间发布产品信息和卖点，并在第一时间答疑，做到上下联动，反应及时，为一些短期热销产品赢得了销售时机。

    建章立制，积极推进职场建设

    作为一支专业的理财队伍，持续提升成员的专业素质和能力尤为重要。财富中心将理财经理有效利用工作日志、金融客管系统应用、客户维护、约访记录逐步纳入工作考核，在营销方案兑现上鼓励理财经理多劳多得。同时每年根据全局理财经理的综合业绩进行评定，评选得分前3位的理财经理为“优秀理财经理”称号，在片区PK时设立了“PK精英”、“PK能手”等荣誉称号，激励理财经理的团队荣誉感。

    每周，财富中心组织两次夕会，一大一小，大夕会由财富中心负责组织，以测试金融知识，解析最新上线的产品卖点和相关话术指导，分析和对比区片业绩，由本周销售冠军分享成功经验为主；小夕会由各片区区域总监组织，以解疑答惑、辅导训练、分享过程为主。每日，财富中心定时发送业务信息，实时报道理财经理业绩达成情况，帮助理财经理树立牢固的竞争意识，为理财经理业务的发展铺好基石。

    这就是乐清局理财经理团队，一只专业高效的金融营销团队，一支奋发向上、朝气蓬勃，充满激情活力的团队，他们将微笑挂在脸上，把汗水隐在背后，他们正以勃发有力的生机成长为乐清邮政大家庭中一支强有力的生力军，正以强劲的势头成为邮政战线上的一道靓丽的风景。